Optimisation fiscale

Alleger la pression fiscale qui pese sur vos revenus et votre patrimoine.

La fiscalité est un thème central de la Gestion de Patrimoine car toutes les solutions que nous vous conseillons ont des causes, des incidences ou des conséquences fiscales.

Une bonne optimisation fiscale doit se faire en prenant en compte de multiples facteurs que sont par exemple le temps ou encore la valeur.

Un bilan patrimonial permet de porter un œil externe et expert sur votre situation.

La fiscalité patrimoniale s’articule autour de votre patrimoine privé et de vos biens personnels, selon les sujets concernés :

  • Impôt sur le revenu :

Nos missions vont de la déclaration à l’optimisation de votre impôt sur le revenu en utilisant divers leviers comme la réorganisation du foyer fiscal, modification du régime matrimonial, mise en place de produits de défiscalisation annuelle, …

  • Revenus fonciers :

Nous proposons des solutions d’investissement immobilier permettant de réduire la taxation de vos revenus fonciers, et ainsi transformer votre impôt en patrimoine immobilier : création de SCI, refinancement de vos biens pour dégager des liquidités…

  • Revenus de capitaux mobiliers :

Notre expertise vous permettra de réduire la pression fiscale sur vos produits financiers et plus-values mobilières par la mise en œuvre de solutions personnalisées : holding patrimoniale, PEA/PEA-PME, …

  • Investissements immobiliers :

PINEL, MALRAUX, Monuments Historiques, Loueur en Meublé Professionnel/Non Professionnel (LMP/NP), déficit foncier, locatif nu, résidentiel, résidences de services, etc…

  • Transmission / Donation :

Nos recommandations pour assurer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales : opérations de donation, démembrement du droit de propriété, modification des régimes matrimoniaux, création d’une SCI familiale ou SARL de famille.

  • L’impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) :
Evaluer la valeur de votre patrimoine immobilier, abattements applicables, charges déductibles, …

Commençons à travailler ensemble